Podvodníkům se např. podaří přemluvit vysoké bankovního úředníka o poskytnutí bankovní garance za účelem zajištění úvěru, který nikdy není realizován (bankéř vidí příležitost). Tyto garance se potom objevují u známých zprostředkovatelů, kteří je nabízí soukromým investorům nebo žadatelům o úvěr s výhodnou srážkou (kolem 10-20%). U nás na podobné potíže zkrachovala Bohemia Bank.
FIKTIVNÍ FIRMY (PO BOX firmy)
Mají zavádějící název (obvykle obsahuje slovo banka v různých jazycích). Jsou zapsány jako firmy (bez licence banky).
PODKLADY FINANČNÍCH PODVODNÍKŮ
Hlavním dokladem je smlouva – sepsaná obvykle v komplikované právní angličtině mívá kolem 20 stran. (nikdo z protistrany obvykle nechce uznat, že jí nerozumí). Odborníci ji označují jako dokument málo čtivý a absolutně nesrozumitelný. Organizace mívají také speciálně vytvořené formuláře. To přináší určité zjednodušení v případě použití zprostředkovatelů.
Rozvíjejí se také obchody korespondenční cestou (bez osobních schůzek).
HLAVNÍ TYPY BANKOVNÍCH PODOVDŮ – podvodné techniky
Nástroje: kvalitní bankovní - směny,záruky, akreditivy
Kvalitní – akreditivy evropských bank, dluhopisy světových bank, pojistné záruky
Známky možného pokusu o podvod – velký počet zúčastněných, spousta dokumentů a dopisů (hlavičky v textovém procesoru, povědomá jména)
Záložní akreditiv
- není dělitelný ani převoditelný
- není obecně dostupný
- neexistuje sekundární trh záložních akreditivů
kvalitní bankovní záruky
zmínka o záložním poplatku, který je splatný pře získáním půjčky
Tzv. Gerlachova zpráva – zveřejňuje seznam osob a firem nabízejících obchody s bankovními zárukami.
Obchody typu short term invest (tzv. STI)
nový typ obchodů s bankovními zárukami
Collateral funding exchange (pseudoodborný výraz)
znamená výměnu kapitálu proti bankovní záruce
Kvalitní bankovní směnky
banky obvykle nevystavují
Žádné komentáře:
Okomentovat