Fiktivní banky (PO BOX banky)
- zakládané v karibských státech
v 70. letech – možnost založit banku s omezenou licencí na offshore obchody. Bez základního kapitálu (náklady cca 10.000 USD). Na počátku let 90. bylo zrušeno asi 300 licencí, ale i poté se pokoušeli podvodníci udat bezcenné papíry s názvy těchto zrušených bank jako bankovní šeky, depozitní certifikáty, akreditivy apod.
- zakládané v Tichomoří
při založení sice nutné dodržet určité podmínky pro založení, ale neexistuje žádný ručící kapitál ani bankovní dohled
Názvy fiktivních bank obsahují záměrně části jmen známých bank, aby uvedly v omyl. Neexistují funkční kancelář pouze tzv. reprezentační kancelář. Její zástupci ujišťují úřady, že vykonávají pouze činnost poradenskou. Nabízí různé bankovní služby např. depozitní certifikáty na vysoký úrok, spořící konta s neobvyklým úrokem (akreditivy, bankovní záruky apod.). V reklamních prospektech je to odůvodněno nízkými náklady a nepřítomností poplatků a daní.
SMYŠLENÉ BANKY
nejsou nikde zapsány ani jako banky ani jako firmy. Existují např. v Nigérii. Jména jsou buď úplně smyšlená nebo „propůjčená“ od známých před. Anglickým bank.
Žádné komentáře:
Okomentovat