podvodník má v ruce papír podepsaný bankovním úředníkem (doporučený postup bankéře = vložit dokumenty do obálky s názvem obsah neznámý + identifikace a na potvrzení vypsat, že bance není obsah znám)
Uzavírající banka
podvodník, který přidělil roli bance => uzavírající banka
Snaha vyvolat v bankéři pocit, že je za uzavření obchodu zodpovědný. Nátlak stálými schůzkami, telefonování. (Žádná ze schůzek není s majitelem nového kontraktu – účetní, zástupci apod.)
Rizika banky
- možnost obvinění představitelů (záměna naivity s korupcí)
- utrpí pověst banky na trhu
- právníci, účetní a finanční poradci, proti nimž mohou protistrany podat trestní oznámení
- trestné stíhání banky za možnou nedbalost (zvlášť rizikové jsou tzv. svěřenecké účty)
- možnost stíhání banky za porušení (příp. napomáhání k porušení) zákonů
- bankéři mohou být přemluveni, aby vystavili potvrzení a dopisy, který by dodaly celé operaci hodnověrnost
Doporučení k předcházení podvodům
- jakkoliv podezřelým klientům nikdy nic nedávat ani neposílat na hlavičkovém papíru, s razítkem či podpisem.
- Zásadně se s takovými lidmi nescházet osobně
- Vždy trvat na testovaném dálnopisu z příslušné tzv. depozitní banky, banky výstavce, potvrzující banky apod. Obdržení takového dálnopisu je nepravděpodobné, ale pokud k tomu dojde, je vždy potřeba si jej ověřit na centrále příslušné banky
- Nikdy nepředpokládat, že číslo, které „klienti“ předali je skutečně číslem banky – pravděpodobně není. Totéž platí o jménu bankéře.
Vícestupňový podvod
Důležitý bod v průběhu přípravy je dosaženo tehdy, kdy nositel důvěry (bankéř, notář, právník) začne jednat bez toho, aby si předem uvědomil hlubší souvislosti a důsledky svého jednání.
Podvod s otevřením konta
Důležité pravidlo: POZNEJ SVÉHO KLIENTA !!!
Menší pravděpodobnost předložení zfalšovaných či zcizených dokladů.
Žádné komentáře:
Okomentovat