Charakteristika bankovních podvodníků a jejich nástroje; hlavní typy podvodů; nástroje resp. Doporučení k prevenci podvodů
Charakteristika finančního podvodníka
Domovem USA, Kanada, Jižní Afrika, Austrálie a Anglie – až na výjimky neexistoval trestní postih, do 50. let trestní stihání pouze za podvody s cennými papíry a padělání dokladů
Velcí finanční podvodníci zpravidla pochází z angloamerického světa (nebo tam delší dobu žili). Operují v Evropě; jsou neustále na cestách; snaží se sblížit s vyššími bankovními úředníky; přitahují je především banky ve finančních potížích.
Pomocníci pracující za provizi
- vyhledávač (finder) – upozorní na banku
- mezinárodní notář či právník (vypracuje smlouvy)
- zástupci trustu – adresa zpravidla na PO BOX s nabubřelým názvem
- finanční expert – vystupuje jako nezávislý finanční poradce
- správce jedné ruky – jednají na příkazy pachatelů, ale potom při vyšetřování ujišťují, že o tom nic netušili
- poskytovatelé záruk – vydávají k dispozici bezcenné bankovní garance
- runners (gofers) = běžci, poslíčci – otevírají konta, vybírají vyprané peníze, udržují v chodu pošt. schránky firem apod. Patří sem také poradci v oblasti investování, pojišťovnictví a stavebního spoření, kteří z větší části jednají jako nevědomí pomocníci
Pravděpodobný počet velkých mezinárodních finančních podvodníků nepřesahuje 500.
Vystupování obvykle arogantní, ale s oběťmi jednají v rolích dokonalých gentlemanů. Do chvíle, kdy si někdo začne stěžovat. Pak okamžitě přechází do protiútoku, obviňují a zastrašují své oběti (psychologická válka). – Dříve banky o podobných podvodech na sobě spáchaných mlčely, poslední dobou se, ale začínají bránit a podávají trestní oznámení.
Žádné komentáře:
Okomentovat