- levné emise akcií – cena je uměle vyhnána opakovanými nákupy u jednoho zprostředkovatele
- odcizené nebo ztracené cenné papíry
- perforované (bezcenné) – papíry jež byly umořeny či vybrány
- zfalšované cenné papíry v listinné podobě nebo kupony
- obligace s nulovým kuponem – obvykle jako zajištění úvěru (těžko zjistitelné)
úvěrové podvody
- nejsou vyplněny platební závazky
- proslýchá se, že cenné papíry (nebo zboží) poskytnuté jako zajištění jsou prodány
- proslýchá se, že vypůjčovatel se snaží inkasovat pohledávky způsobem, který není zcela obvyklý
Reakce banky
- zahájit vyšetřování a zkontrolovat: zajištění (fyzicky); obchodní rejstřík (příp. změny); pololetní zprávy a roční účetní výkazy; obchodní informace; postavení klienta (úvěrový registr)
Formy podvodů a způsoby uskutečnění
Podvodné žádosti o úvěr – falešné jméno, adresa podniku a jméno podniku
Podvody související se zajištěním
zpronevěra zajištění; dvojí použití; padělané nebo falšované dokumenty; zajištění nižší kvality a hodnoty
Podvody páchané v průběhu půjčky
zpronevěra zajištění; podvodná žádost o zvýšení úvěrového limitu
Podvody, které následují po neplnění platebních závazků
klienti se dostanou do platební neschopnosti a většinou se domnívají, že se k nim banka zachovala špatně.
Vnitřní rozvětvení (při mezinárodním spojení mohou nastat různé komplikace např. jiné zákonodárství apod.)
Žádné komentáře:
Okomentovat