- zfalšování příkazu k převodu (obvykle málokdy vyjde; mezinárodní podvodníci přitom používají nastrčené nevědomé osoby)
- předání formuláře pro úvěry klientům (podvodníci přepíší číslo účtu a částku – stávají se potom příjemci této hotovosti)
- podvody s trvalými příkazy (oběťmi obvykle správní instituce nebo velké podniky)
- podvody s mezinárodními platebními příkazy (doručení na formuláři korespondenčního partnera)
- formuláře pro interní převod (který přijde údajně z jiné divize)
- formuláře bankovního zúčtovacího střediska (podvodné organizaci se podařilo zadržet zásilku a pozměnit čísla účtů a částky)
- falšované platební příkazy
Podvody se šeky
- čerpání nekrytého šeku (znaky časté vklady, výběry, časté dotazy na zůstatky, ale nízké saldo; možnost dotazů z jiných bank)
- odcizené nebo ztracené šeky a šekové karty (chemická úprava částky a příjemce; zůstává autentický podpis)
- ověřené šeky – podepsané bianco
- změny šeků – zvýšení hodnoty
- padělané šeky – k účtům podnikových klientů; změna jména příjemce platby šekem; odstranění označení „nepřenosný“
- šeky předkládané několikrát (krádeže při transportu nebo z archívu)
- praní šeků (pískování) – mazání podrobností
- padělání – podvodníci obvykle nedokáží sehnat pravý papír s vodoznakem
- bianco šeky – odcizení čistého šeku a jeho kopírování
- falšování bankovní směny; peněžní poukázky
- fotokopie
- nekryté šeky – z tzv. Vybrané účty (využití podniků, které předloží šeky vystavené jinými podniky v rámci téže skupiny)
- podvodná manipulace se šeky – vyčerpání účtů na přepážce a zároveň na šeky
Podvody páchané zaměstnanci firem
jsou nejhůře odhalitelné
Podvody se směnkami (obdobné jako se šeky)
Podvody s cennými papíry
obvykle nejde o uplatnění falzifikátu, ale o získání úvěru na zástavu odcizených či falšovaných cenných papírů
Žádné komentáře:
Okomentovat